Odpovědi na otázky, které klienti kladou nejčastěji. Informace mají obecný charakter, konkrétní doporučení vždy vychází z osobní schůzky.

Kolik stojí spolupráce s vámi?

Odměna se skládá z poplatku za finanční plán nebo službu a z provize od finanční instituce u sjednaného produktu.

Jak probíhá první schůzka?

Probereme vaši situaci – příjmy, výdaje, závazky a cíle – a projdeme hlavní rizika: zdraví, majetek, výpadek příjmu a odpovědnost. Schůzku si můžete domluvit telefonicky nebo vybrat termín v online kalendáři.

Musím za vámi přijet do Prachatic?

Kancelář mám na adrese Vodňanská 1381 v Prachaticích. Ale vše se dá vyřešit on-line.

Jste nezávislý finanční poradce?

Nejsem zaměstnancem žádné banky ani pojišťovny a nejsem vázaný na produkty jedné instituce – spolupracuji s více než 20 bankami, pojišťovnami a investičními společnostmi. Služby poskytuji jako vázaný zástupce společnosti SAB servis s.r.o., což si můžete ověřit v registru ČNB.

Kolik pojišťoven porovnáváte?

Při sjednávání pojištění běžně porovnávám nabídky pěti až osmi pojišťoven. U klientů se zdravotními komplikacemi můžu předem poslat poptávku více pojišťovnám, abychom věděli, kde vás přijmou za nejlepších podmínek.

Jsou investice garantované?

Ne. Investování je spojeno s rizikem, hodnota investice může kolísat a návratnost vložených peněz není zaručena. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích. Proto vždy nejdřív zjistíme váš vztah k riziku a investiční horizont.

Jak zjistíte, jak rizikově můžu investovat?

Vyplníte investiční dotazník a probereme vaše dosavadní zkušenosti – například jak jste reagovali na poklesy trhů. Podle toho zvolíme vhodnou strategii.

Pomůžete mi s hypotékou?

Ano. Spolupracuji s řadou bank a stavebních spořitelen, porovnám nabídky a pomohu vám s celým vyřízením.

Pomůžete mi, když budu mít pojistnou událost?

Ano, s nahlášením a řešením pojistné události klientům pomáhám.

Jak často se po sjednání potkáváme?

Minimálně jednou za dva roky, v případě potřeby i dříve.

Nenašli jste odpověď? Zavolejte mi na +420 734 126 970 nebo napište na martin@bednarfinance.cz.